ウィットのファクタリング内容と評判

ウィットは、ファクタリング業界では珍しい小口債権の買取を専門にしている会社。

小口買取専門ということは、個人事業主や中小企業などの小規模事業者が主な顧客層です。

この記事では、そんなウィットのファクタリングサービスの詳細と最新の評判を解説していきます。

まずは総評から見ていきましょう。

ウィットの総評

以上がウィットのメリットとデメリットの一覧です。

結論から言うと、ウィットは個人事業主や小規模事業者、また急ぎの資金調達が必要な方におすすめな業者と言えるでしょう。

ここからウィットの詳細を解説していきます。

ウィットの会社概要

ウィットの会社概要はこちら。

ファクタリング業界では、比較的早くに設立されている会社ですね。事業内容としては、ファクタリングや経営コンサルティングの他に広告業も行っています。

ウィットの外観

オフィスはマンションの一室などではなく、西武新宿駅近くのしっかりとしたオフィスビル。1階に飲食店の松屋が入っているビルなので、訪問する場合は目印になります。

仙台営業所、福岡営業所はレンタルオフィスですが、地方の利用者に対しても迅速に対応できるように体制が整えられています。

ウィットのファクタリングの特徴・メリット・デメリット

ここでは、ウィットのファクタリングサービスの特徴とメリット・デメリットを解説していきます。

まずはファクタリングサービスの特徴を見ていきましょう。

ウィットのファクタリングサービス概要

サービスの条件は、小口買取専門の会社の中ではトップクラスです。通常、小口債権買取専門の業者は、利益効率が良くないのでサービスの条件が悪くなりやすい傾向があります。

しかし、業界全体的に見てもウィットのサービス条件は悪くありません。ウィットのファクタリングが基本的に非対面式だからこそ人件費の削減ができているのでしょう。

続いて、ウィットのファクタリングのメリットとデメリットを見ていきましょう。

まずはメリットから解説していきます。

ウィットの9つのメリット

それでは、1つずつ解説していきます。

メリット1　審査が甘い

ウィットのファクタリングはずばり、審査が甘いです。というのも、ウィットは少額債権買取の専門業者。主な客層が個人事業主や小規模事業者なので審査が厳しいわけがないのです。

ウィットは、本当に売掛先を見て判断してくれる会社。審査に自信がない方や他社で断られたことがある方にもおすすめです。

メリット2　個人事業主も利用可能

ウィットのファクタリングは、個人事業主も利用可能です。利用可能というより、小口買取専門の会社なので、むしろ個人事業主の利用を歓迎しています。

個人事業主というだけで断る会社もあるので、個人事業主の方は始めからウィットのような会社を選ぶことをおすすめします。

メリット3　電話1本で契約ができる

ウィットは、電話1本で契約できるということを売りにしています。これは、ウィットのスタッフとのやり取りが電話1本だけということです。

つまり面談がなく非対面で資金調達ができるということ。ファクタリングに限らず、資金調達には面談がつきものですが、余計な時間がかからないのはメリットと言えるでしょう。

メリット4　良心的な手数料

ウィットの手数料は良心的と言えます。手数料は公開していませんが、30万円の債権を5%の手数料で買い取った実績を持っています。つまり、15,000円ということです。

小口債権買取専門の業者は、利益性が低いため手数料が高くなりやすい中、これはほぼボランティアレベルと言えるでしょう。

このような手数料を実現できるのは、非対面式だからこそ。面談という非効率的な手順をカットすることで無駄なコストを削減しているのです。

メリット5　即日の入金が可能

ファクタリング業界には、「最短即日入金も可能」と謳っている会社が多く存在していますが、その実態はほとんど嘘と言っても良いでしょう。

大体の会社が最短で翌営業日での入金になります。それでも他の資金調達に比べると充分早いのですが、そんな中ウィットは本当に即日入金が可能な会社です。

ウィットのファクタリングは、入金まで最短3時間程度。利用者がどれだけ早く書類を準備できるかにかかっていますが、ウィット側の対応は完全に即日入金に対応しています。

メリット6　無料のコンサルティング

ウィットは、ファクタリングで資金調達ができるだけではなく、利用者の事業存続や資金対策のコンサルティングを無料で実施しています。

特に資金繰りが危機的な状況なのであれば、ウィットのスタッフに相談することをおすすめします。

メリット7　全国に対応可能

ウィットのファクタリングは、電話と書類の郵送のみの非対面の契約手続きなので全国の事業者が利用できます。

また、仙台と福岡に営業所を設け、地方からの利用でもより早く手続きが完了するよう仕組みを整えています。

メリット8　事業歴が比較的長い

ファクタリングは、2016年から2017年頃にかけて一般化してきた資金調達方法です。現存のファクタリング会社の多くは、より需要が増した2018年頃に設立されています。

そんな中ウィットは2016年に設立された会社であり、事業歴はファクタリング業界の他の会社より長いのです。その間会社が続いているということは、それだけ実績を積んできたということ。

サービスの条件が良く、手続きが早いのは多くの実績があるためと言えるでしょう。

メリット9　実は500万円以上の買取も可能

ウィットは、小口債権買取専門業者。ですが、実は500万円以上の債権の買取も可能なのです。

小口債権の売却を希望している方はもちろんですが、500万円以上での利用を検討している方にもおすすめの業者です。

以上がウィットのファクタリングの9つのメリット。

小口債権買取専門という、ファクタリング業界では珍しいサービスを提供しているだけに、特に小規模事業者にとっては多くのメリットがあります。

続いて、ウィットのデメリットを見ていきましょう。

ウィットのデメリット3つ

ウィットのデメリットはこちら。

デメリット1　審査・契約の必要書類が多い

ウィットのデメリットの1つとして、審査・契約に必要になる書類が多いことが挙げられます。

審査に必要な書類は以下の通り。

・直近の決算書二期分
・通帳コピー半年分
・成因証書（売掛金が発生した原因となる資料。契約書・発注書・請求書など）
・会社謄本
・運転免許証（表裏面）

そして契約に必要になる書類はこちらです。

・会社謄本・・・・・・・・・3通
・会社印鑑証明・・・・・・・3通
・個人印鑑証明・・・・・・・1通
・住民票 (家族全員記載）・・1通
・納税証明その3の3・・・・・1通

また、ウィットからメールにて送られ、印刷して返送するものとして以下の書類も契約に必要になります。

・債権譲渡契約書
・債権譲渡担保権設定契約書
・承諾書
・振込指図書
・契約内容確認書
・お取引明細書

以上です。個人事業主や小規模事業者がメインの顧客層のため、このように必要書類が多くなっています。

準備にある程度時間がかかってしまうためデメリットと言えるでしょう。

デメリット2　手数料の上限が分からない

ウィットは、手数料の詳細を公表していません。これは、個人事業主や小規模事業者を主な顧客としているため、手数料にかなり幅が出てしまうためでしょう。

固定の手数料を公開してしまうと、その分融通が効かなくなってしまい、小規模事業者を受け入れることが難しくなってしまうのです。

手数料の詳細を公表していないのには以上のような事情があるのですが、審査に自信のある方からするとデメリットになってしまうでしょう。

デメリット3　3社間・診療報酬・介護報酬は他社へ

ウィットは、取引先を含まない2社間ファクタリングを得意としている業者です。

3社間ファクタリングや診療報酬、介護報酬ファクタリングの利用を検討しているのであれば他の会社をおすすめします。

以上がウィットのデメリットです。

続いて、ウィットの利用者からの評判を見ていきましょう。

ウィット利用者の評判

受注が立て続けに入ったことで材料費の支払いに圧迫されてしまいました。嬉しい悲鳴なのですが、本当に困り、あるファクタリング会社に相談したところ、少額だからか甘い良い条件ではありませんでした。そんな時に少額専門というウィット3のホームページを見つけ問い合わせをしたところ、他のファクタリング会社に提示されていたものより遥かに良い条件だったので利用させていただきました。対応も迅速で助かりました。おかげで事業も順調に進んでいます。

小さな輸入家具店を営んでいます。流行やニーズに合わせた商品を仕入れて、販売しているのですが、仕入れの金額がかさんで資金繰りが悪化してしまいました。私のような小規模の事業者にとっては、このような問題が非常に重いです。金額も少額だったのでファクタリングも無理かと思っていましたが、ウィットさんを見つけ諦め半分で連絡してみたところ翌日担当の方から電話がありました。現状について良く聞いてくださり、こちらの希望をかなえてくれる提案も頂くことができました。おかげですぐに現金を調達することができました。それ以来、資金繰りのことも相談させてもらっていて、本当に頼りにしています。

税理士さんからの紹介で先日利用させて頂きました。初めてのファクタリングだったので不安も当然ありましたが、懇切丁寧に内容の説明をしてくださり、安心して利用することができました。税理士さんとウィットさんとも相談し、今後の資金繰りについても、暫定的な予定が立てられたので将来への漠然とした不安も消えました。

業界柄売掛金の支払いサイトが長くなりがちなので、資金繰りが悪化しがちです。困った時はウィットさんに頼むようにしています。2回目以降手数料も優遇してくれて、毎度毎度対応が早くて助かっています。

私のような個人事業主でも利用できるファクタリング会社を探していたところ、見つけたのがウィットさんでした。他のファクタリング会社ではほぼ門前払いのような感じだったのですが、ウィットさんは真摯に話を聞いてくれて、結果ファクタリングをしてくれました。かなり融通が効く会社なんだと思います。

飲食店でファクタリングを利用するのは難しいというようなことを以前聞いたことがあったので利用したことがなく、右も左もわからなかったのですが、丁寧に教えていただきました。融資を断られていたので後がないような状態でしたが、助かりました。今後も困ったら利用させて頂きます。

ウィットのファクタリング利用手順

ウィットのファクタリング利用手順は以下の通り。

1. 申し込み

電話、またはメールフォームからウィットへ申し込み。

電話受付時間：平日9:00~18:00

ウェブから申し込んでも折り返しの電話があります。

電話の内容はヒアリング。

ファクタリングの希望条件、会社について、代表者の情報、売掛先の情報がその内容です。

ファクタリングの希望条件については以下の内容。

・着金希望日
・希望金額
・資金使途

会社については以下の内容。

・社名/屋号
・住所
・電話番号・FAX
・所有/賃貸
・賃料
・業種
・設立日
・年商
・社員数
・借入状況

代表者の情報のヒアリングは以下の内容。

・氏名
・生年月日
・住所
・所有/賃貸
・賃料
・電話・FAX・携帯・メール

売掛先の情報は以下の内容です。

・社名/屋号
・住所
・電話番号・FAX
・締日・支払日

少々項目が多いので、すぐ答えられるようにあらかじめ準備しておくとスムーズに話が進むでしょう。

 

2. 審査期間

問い合わせ、ヒアリングが終わったら審査期間に入ります。ウィットの審査は迅速です。

審査内容は、売掛金の内容の確認と売掛先の信用力の審査のみ。

基本的に利用者の審査はありません。

 

3. 契約・実行

審査終了後、契約に移ります。

ウィットからメール添付で送られてくる契約書類を作成し、以下の資料と同梱の上郵送します。

・会社謄本・・・・・・・・・3通
・会社印鑑証明・・・・・・・3通
・個人印鑑証明・・・・・・・1通
・住民票 (家族全員記載）・・1通
・納税証明その3の3・・・・・1通

発送されていることをウィット側が確認した段階で契約完了。

指定の口座に買取代金が入金されます。

以上がウィットの利用手順です。

面談希望の場合は、必要書類を持ってオフィスを訪問することになるので郵送の手順はありません。

どちらの方法でも利用することができるので、最初の電話で希望を伝えましょう。

当ページ下部からコメントが投稿できるようになっております。ウィットを利用された方は是非口コミをお寄せください。